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PROTEJA su patrimonio y su futuro: PROTECCIÓN de ACTIVOS especializada para PROFESIONALES
Soluciones financieras personalizadas para profesionales de altos ingresos que buscan proteger su futuro
¿Porqué trabajar con nosotros?
En Representantes Autorizados nos especializamos en brindar soluciones financieras diseñadas para proteger los activos y el futuro de profesionales con ingresos altos, como médicos, abogados y empresarios. Ofrecemos productos clave como anualidades, seguros de vida indexados (IUL), seguros de salud, discapacidad, y cobertura por hospitalización y accidentes, adaptados a sus metas personales y profesionales. Nuestra experiencia y enfoque estratégico nos permiten ofrecer orientación clara, confidencial y efectiva. Creemos que la protección financiera debe ser tan planificada como el crecimiento patrimonial. Por eso, acompañamos a cada cliente con un servicio personalizado, transparente y sin compromisos innecesarios. Agende su consulta sin costo y reciba nuestra Guía de Protección Financiera gratuita para comenzar a tomar decisiones informadas.
Anualidades Personalizadas
Instrumentos financieros diseñados para garantizar ingresos estables a largo plazo, ideales para profesionales que buscan una planificación patrimonial eficiente y libre de incertidumbre. Las anualidades permiten estructurar el retiro con seguridad, aprovechando beneficios fiscales y controlando el riesgo financiero.
Seguro de Vida Indexado (IUL)
Una estrategia integral que combina protección financiera con la posibilidad de acumulación de valor en efectivo vinculado a índices bursátiles. Es una herramienta avanzada utilizada por profesionales para optimizar la transferencia de patrimonio, crear reservas líquidas y complementar su planificación fiscal.
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Key Person Insurance
Protege financieramente a la empresa ante la pérdida de una figura clave en la operación, garantizando estabilidad durante la transición. Es esencial para negocios donde el conocimiento, la reputación o el liderazgo de un individuo impactan directamente en la rentabilidad.
Bonificación Ejecutiva
(Executive Bonus)
Un beneficio corporativo que permite a las empresas recompensar a sus ejecutivos clave mediante seguros de vida con valor en efectivo. Esta estrategia retiene talento mientras optimiza las ventajas fiscales tanto para el empleador como para el empleado.
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Acuerdo de Compra-Venta
(Buy-Sell Agreement)
Asegura la continuidad del negocio en caso de fallecimiento o retiro de un socio, estableciendo condiciones claras de traspaso de participación. Financiado con seguros de vida, protege el patrimonio familiar y la estabilidad corporativa.
Programa de Protección
de Activos
Estrategia integral que protege el patrimonio personal y empresarial frente a demandas, deudas y eventos inesperados. Utiliza seguros y estructuras legales para blindar los bienes adquiridos con esfuerzo.
Suplemento a su Retiro
Permite acumular fondos a través de seguros con beneficios fiscales y crecimiento vinculado al mercado, sin perder protección. Ideal para profesionales que desean mantener su estilo de vida durante el retiro.
Gastos Finales
Un seguro diseñado para cubrir los costos funerarios y administrativos, aliviando a la familia de cargas económicas inesperadas. Proporciona tranquilidad y planificación digna al cierre del ciclo de vida.
Cobertura por Hospitalización
Ofrece pagos en efectivo diarios durante internaciones médicas, permitiendo al asegurado manejar costos adicionales sin afectar su economía. Es un respaldo complementario que refuerza cualquier plan de salud.
Cobertura por Accidentes
Proporciona protección económica inmediata ante eventos imprevistos, cubriendo gastos médicos, pérdida de ingresos y recuperación. Es una herramienta vital para quienes enfrentan altos riesgos laborales o de movilidad.
Seguro de Salud
Cobertura médica diseñada para profesionales que buscan planes adaptables y con amplia red de proveedores. Ofrece tranquilidad financiera ante enfermedades graves o atención continua.
Seguro por Incapacidad
Protege los ingresos en caso de enfermedad o lesión que impida trabajar, asegurando la continuidad financiera. Es indispensable para quienes dependen de su capacidad intelectual o física para generar ingresos.
Protección de Gastos
Operacionales
(Business Overhead Protection)
Cubre los gastos fijos de la empresa en caso de que el propietario quede temporalmente incapacitado. Mantiene la operación sin afectar la estabilidad del negocio.
Anualidades
Solución financiera para generar ingresos estables y garantizados durante el retiro, con beneficios fiscales significativos. Ideal para quienes desean independencia económica en su etapa de retiro.
Seguro de Vida
Proporciona protección financiera a los seres queridos, garantizando continuidad y estabilidad ante cualquier eventualidad. Puede integrar crecimiento de valor en efectivo como componente estratégico de planificación.
Cómo Funciona
Su Patrimonio, Nuestra Prioridad: El Proceso de Protección Financiera Paso a Paso
Así como un médico realiza una evaluación completa antes de emitir un diagnóstico, la protección de sus activos requiere un enfoque metódico, personalizado y estratégico. A continuación, le presentamos las etapas clave para diseñar un programa de protección financiera integral, desde la primera consulta hasta la implementación de soluciones a su medida.
Recopilación de información
(La Historia Clínica Financiera)
En esta etapa inicial, recopilamos datos detallados sobre su situación financiera, profesional y familiar, del mismo modo que un médico estudia el historial clínico de su paciente. Esto nos permite identificar riesgos, oportunidades y prioridades antes de continuar con el análisis estratégico.
1
Primera Consulta y Exploración Financiera (La Evaluación Física)
En una reunión individual, analizamos a fondo sus objetivos, preocupaciones y estructuras legales actuales. Este espacio permite establecer confianza, entender sus metas y delimitar los factores que requieren intervención inmediata o preventiva.
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Estudios Complementarios
(Rayos X Patrimoniales)
Mediante herramientas financieras avanzadas, y nuestro equipo con más de 30 años de servicio, evaluamos sus activos, ingresos, seguros existentes y exposición a riesgos legales o fiscales. Este análisis nos ayuda a visualizar áreas vulnerables y potenciales brechas en la protección de su patrimonio.
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Diagnóstico y Plan de Tratamiento Financiero Personalizado
Presentamos un informe detallado con estrategias recomendadas, que puede incluir anualidades, seguros de vida indexados, protección de ingresos y estructuras para sucesión empresarial o legado familiar. Cada recomendación se adapta a su perfil de riesgo, presupuesto y proyecciones de crecimiento.
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Presentación y Discusión del Plan (Explicación del Diagnóstico)
Agendamos una segunda reunión para revisar el plan propuesto, resolver dudas y ajustar componentes según prioridades. El enfoque puede ser por etapas o integral, siempre con plena transparencia en costos, beneficios y plazos de implementación.
5
Implementación (Iniciar el Tratamiento Financiero)
Se inicia la ejecución del plan mediante la contratación de productos y servicios seleccionados, asegurando una transición fluida y acompañamiento constante. Este paso incluye la coordinación con su contador, abogado o asesores externos si así lo requiere.
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Seguimiento y Prevención Continua (Controles Anuales)
Como todo plan de salud, la protección patrimonial requiere revisiones periódicas para ajustarse a cambios en su vida personal o profesional. Ofrecemos sesiones de seguimiento para actualizar, reforzar o expandir su cobertura financiera conforme evolucione su realidad.
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FAQs
Preguntas Frecuentemente Hechas
Resuelve tus dudas y toma decisiones informadas sobre como proteger tú patrimonio, ingresos y futuro financiero.
Las anualidades garantizan un flujo de ingresos estable durante la jubilación, ofrecen beneficios fiscales y ayudan a evitar el riesgo de quedarse sin fondos en los años posteriores al retiro.
El seguro de vida tradicional brinda un beneficio por fallecimiento fijo, mientras que el IUL permite acumular valor en efectivo con crecimiento vinculado a índices bursátiles, combinando protección y rentabilidad.
Sí. Todos los productos están respaldados por compañías aseguradoras debidamente registradas y reguladas bajo las leyes estatales y federales aplicables en Puerto Rico y Estados Unidos.
No. La primera consulta es completamente gratuita y sin compromiso, para que pueda tomar decisiones informadas según su perfil y objetivos financieros.
La guía enseña como identificar con precisión activos, pasivos y hábitos de consumo para establecer una base sólida de planificación.
Evaluación Integral de tu Salud Financiera
Presenta estrategias realistas basadas en la regla del 70-90% del ingreso actual, considerando longevidad, estilo de vida y costos médicos.
Proyección Inteligente para la Jubilación
Explica como construir una cartera equilibrada con acciones, bonos, bienes raíces y alternativas para minimizar riesgos y maximizar crecimiento.
Diversificación de Activos como Pilar de Protección
Incluye estrategias concretas para anticipar el impacto de la inflación y planificar gastos de salud y cuidado a largo plazo.
Defensa contra la Inflación y Costos Médicos.
Guía al lector en la creación de un plan sucesorio efectivo mediante testamentos, fideicomisos y seguros, asegurando tranquilidad para las próximas generaciones.
Planificación Patrimonial y Legado
- John D., CEO of Tech Innovators
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- Sarah K., COO of Global Markets Inc.
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- Lisa P., HR Director of Bright Future Enterprises
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